在金融風(fēng)險(xiǎn)防控日益嚴(yán)峻的今天，銀行作為金融體系的基石，其風(fēng)險(xiǎn)識別與防范能力直接關(guān)系到金融市場的穩(wěn)定與客戶的資金安全。中信銀行蘭州鴻運(yùn)、渭源路支行憑借其敏銳的洞察力和高效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，成功堵截了一起異常對公賬戶的開戶申請，展現(xiàn)了中信銀行蘭州分行在防范金融風(fēng)險(xiǎn)方面的嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度和高效措施。

假信息，欲開戶，遭婉拒

近日，甘肅某公司人員前來中信銀行蘭州分行鴻運(yùn)支行開戶，在審核資料時(shí)，柜面人員發(fā)現(xiàn)該單位提供的聯(lián)系方式和居住地址等信息與實(shí)際情況不符，柜員進(jìn)行電話核實(shí)時(shí)，法人回答遲疑，且有旁人提醒，引起柜面人員的警覺。立即向會計(jì)經(jīng)理報(bào)告，會計(jì)經(jīng)理為進(jìn)一步核實(shí)該公司開戶意愿真實(shí)性，便詢問公司近期有無業(yè)務(wù)開展，客戶立即拿出一份購銷合同，且該合同甲乙雙方法人代表簽字為同一人筆跡，且均未加蓋公章。憑借著敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識和專業(yè)的鑒別能力，柜面對此客戶開戶進(jìn)行婉拒處理。

抱僥幸，再試探，被拒絕

該單位未能在中信銀行蘭州分行鴻運(yùn)支行成功開戶，一周后，該公司法人抱有僥幸的心理前往中信銀行蘭州分行渭源路支行辦理開戶。柜員在審核開戶資料時(shí)發(fā)現(xiàn)公司注冊地為皋蘭縣，填寫的實(shí)際經(jīng)營地為城關(guān)區(qū)，故會計(jì)經(jīng)理就該情況合理性詢問法人，但由陪同辦理的人員搶先回答，在進(jìn)一步詢問該經(jīng)營地址為某小區(qū)時(shí)，是否有更具體的門牌號及店鋪名時(shí)，該法人無法正面答復(fù)。隨即柜面人員對該開戶業(yè)務(wù)予以婉拒。
強(qiáng)培訓(xùn)，提能力，堵風(fēng)險(xiǎn)

此次成功堵截對公賬戶開戶風(fēng)險(xiǎn)事件，是中信銀行蘭州分行長期以來重視風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)員工培訓(xùn)的結(jié)果體現(xiàn)，也是中信銀行蘭州分行運(yùn)營條線員工高度的責(zé)任心和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力的體現(xiàn)。中信銀行蘭州分行將持續(xù)強(qiáng)化運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)識別及防范工作，提高識別風(fēng)險(xiǎn)敏銳性，當(dāng)好守護(hù)群眾資金安全的金融“守門員”，以實(shí)際行動維護(hù)金融秩序的安全穩(wěn)定。（中信銀行蘭州分行供稿）