近日，棗莊農(nóng)商銀行收到一封來自棗莊市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室的表揚(yáng)信，肯定了棗莊農(nóng)商銀行臺兒莊支行積極履行盡職核查義務(wù)，勇于擔(dān)當(dāng)，落實管控措施，成功攔截涉詐資金 40萬元。

11月8日，棗莊市臺兒莊區(qū)居民王某到棗莊農(nóng)商銀行臺兒莊支行營業(yè)室柜面預(yù)約取款業(yè)務(wù)。工作人員在做盡職對王某詢問及賬戶核實時，發(fā)現(xiàn)王某賬戶于11月7日、11月8日分別收到異地跨行匯入資金5 萬元、35萬元，王某自稱資金來源為朋友歸還的借款，但對付款方的姓名、資金來源地等信息一概不知，且之前付款方與王某賬戶無交易記錄。

出于對反電信詐騙的職業(yè)敏感性，“快進(jìn)快出”的轉(zhuǎn)賬和取現(xiàn)，引起了工作人員的高度警惕，并隨即啟動轄內(nèi)網(wǎng)點聯(lián)動排查，得知王某同時又到轄區(qū)金華支行預(yù)約取款。結(jié)合賬戶可疑交易及客戶可疑行為，工作人員判斷該賬戶疑似為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金過渡賬戶。當(dāng)日17時8分，臺兒莊支行營業(yè)室對該賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，同時向棗莊市公安反詐部門報備可疑交易線索，并于11月9日8時3分，在轄區(qū)開戶行的張山子支行對該賬戶進(jìn)行借貸記控制。

經(jīng)反詐民警問詢，王某遭遇網(wǎng)絡(luò)婚戀交友騙局被誘騙使用本人銀行卡轉(zhuǎn)移非法資金。此次涉詐資金的成功攔截，充分展現(xiàn)了棗莊農(nóng)商銀行在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作中，切實履行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主體責(zé)任，用實際行動筑牢金融反詐防線，為維護(hù)社會金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)農(nóng)商銀行力量。（成綱 吳晨 戚超）

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